Mi cartera actualizada – Diciembre 2020

Nacimiento de cartera: 04/02/2020
Última actualización:     01/01/2021

Te presento mi cartera de Inversión. Actualmente 100% renta variable.
También tengo fondos de inversión, pero por el momento no los añadiré en los gráficos. Al ser indexados, no acabo de verle el sentido a ponerlos por aquí cuando cualquiera puede acceder a ellos en prácticamente cualquier web.

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Despedimos este año 2020 tan raro con los siguientes datos que te muestro de mi cartera.

Lo cierto es que este mes no hay prácticamente ninguna variación respecto al mes anterior, pues no he realizado ninguna compra ni ninguna venta.
Actualmente estoy guardando liquidez para pagar la entrada a una casa que queremos comprar mi pareja y yo, así que eso me limita mucho a la hora de invertir, pero bueno, lo primero es lo primero y soy de los que no se quedan tranquilos si no tienen una vivienda en propiedad. Además, debido a la pandemia de la COVID19, creemos que es buen momento para realizar la compra, puesto que en nuestro caso, por suerte, no nos ha afectado a nivel económico.

Rentabilidad histórica

Este mes se observa una imperceptible subida del rendimiento respecto al mes pasado. Así que podríamos decir que no ha sido mal mes dentro de lo que cabe.

Mi cartera ha pasado de un -1,03% a un -0,27%. Sigue en negativo por muy poco. Tengo ganas de publicar algún mes en el que el balance sea positivo. Aunque sólo sea por sacarme la espinita, ya que realmente, esta cartera acaba de nacer como quien dice, y si está unos años en negativo, tampoco será preocupante dada la situación actual de pandemia.

¡Mi cartera ha subido un 0,76% este mes! Y este hecho a parte de las fluctuaciones de las cotizaciones quizás se deba en parte a los dividendos cobrados, que hace que la cartera gane algo de valor.

Los dividendos netos cobrados este mes han sido los siguientes:

Ponderación actualizada de mi cartera

En el siguiente gráfico puedes ver la ponderación actual de mi cartera. Evidentemente no es la ponderación ideal, si es que existe una ponderación ideal, claro. Como es una cartera que acaba de nacer, mi objetivo es centrarme en encontrar valores que me interesen, a buen precio. Cuando la cartera tenga cierta madurez, ya miraré de que todos los valores tengan una ponderación parecida.

Me gustaría que más o menos, todas las acciones tuvieran el mismo peso (dentro de lo posible), e ir rebalanceando las acciones según fuese necesario.

Observarás que las acciones americanas tienen más importancia dentro de mi cartera. No es porque actualmente las vea más «fiables» que las españolas (que también), pues lo que yo querría es tener una buena diversificación. Actualmente, este mayor peso en las americanas se debe simplemente a que mi bróker, que es ING, me cobra más por realizar compras extranjeras, así que para reducir el porcentaje en comisiones respecto a la compra, realizo compras mayores.

Por ahora me gusta que el porcentaje de comisiones de compra no supere el 1% – 1,5% pero si creo que un valor concreto es una buena oportunidad de compra, no me fijo en la comisión, sino en el potencial que tiene.

Rentabilidad por acción (con/sin dividendo)

En el siguiente gráfico te muestro la rentabilidad de las acciones de mi cartera contando y sin contar los dividendos netos

Tal y como es el gráfico, cuanto más a la derecha estén las barras, mejor. Este mes no ha variado mucho respecto al mes anterior, que puedes ver en el siguiente enlace: Mi cartera actualizada – Noviembre 2020.

Este mes he cobrado dividendo de Exxon y esto hace que contando dividendos el balance sea positivo. 

Este mes sube posición ACS, como valor más rentable que tengo en la actualidad (que no la de mayor peso) mientras que Mapfre se mantiene en última posición como la menos rentable.

El caso de Mapfre puede ser que no fuera un super acierto (lo veremos en el futuro), pero no es menos cierto que la compré en febrero del 2020, justo antes de la pandemia, así que… estaba destinada al fracaso. Mal timing, no pasa nada, seguiré adelante con otras compras.

Peso de sectores en mi cartera

Por último, te muestro los pesos que tienen los sectores en mi cartera contando dividendos netos cobrados.

Al igual que en la ponderación de acciones, no creo que sea ideal, pero de la misma manera, es una cartera demasiado joven como para andar fijándome en la ponderación de los sectores. Mi idea ahora mismo es comprar acciones que den buenas oportunidades independientemente de su sector.

He cambiado el gráfico anterior de sectores por uno de barras que me parece más sencillo de visualizar a simple vista y no es tan feo como el anterior, que tenía demasiados colores para mi gusto.

Y hasta aquí hemos llegado. Si crees que debería añadir alguna sección más o algún gráfico, no dudes en comentarlo.

Y a ti, ¿Qué te parece mi cartera? ¿Qué crees que podría mejorar?

Herramientas útiles

Para la generación de gráficos utilizo la herramienta datawrapper, que podrás encontar en https://app.datawrapper.de/

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